Финансовые отчеты

Утверждён
решением Совета Фонда
от 12 сентября 2016 г. Протокол № 26




ГОДОВОЙ ОТЧЕТ ЗА 2015 ГОД


I. Цели и задачи деятельности Фонда в отчетном периоде

Основными целями Федерального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров (далее – Фонд) в соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 18 ноября 1995 года № 1157 «О некоторых мерах по защите прав вкладчиков и акционеров» (далее – Указ № 1157) являются:

  • осуществление компенсационных выплат лицам, которым был причинен ущерб на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации, за счет средств, направляемых в Фонд в соответствии с Указом, а также за счет приращённого имущества Фонда;
  • формирование информационной базы данных и ведение реестра вкладчиков и акционеров, чьи права были нарушены на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации;
  • формирование информационной базы данных и ведение реестра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, нарушивших правовые акты, регулирующие деятельность на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации;
  • хранение, управление, участие в реализации имущества или обеспечение функций контроля за соблюдением условий хранения и реализации имущества, предназначенного для удовлетворения имущественных прав вкладчиков и акционеров, нарушенных в результате противоправных действий на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации, а также обеспечение распределения в соответствии с целями Фонда средств, полученных от реализации имущества, а также иного переданного Фонду в установленном порядке имущества.

Во исполнение вышеуказанных целей в рамках уставной деятельности Фонда обеспечивалось:

  • организация и проведение компенсационных выплат за счет приращённого имущества Фонда;
  • информационно-просветительская деятельность по повышению уровня финансовой грамотности населения, а также участие в мероприятиях по популяризации финансового просвещения;
  • организация взаимодействия с федеральными органами исполнительной власти, с органами исполнительной власти субъектов Российской Федерации и органами местного самоуправления, региональными общественно-государственными фондами и общественными организациями, а также с Центральным банком Российской Федерации и с Службой Банка России по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров;
  • организация взаимодействия с международными организациями по защите прав инвесторов;
  • методическое и информационное обеспечение уполномоченных структур по защите прав инвесторов, консультирование граждан (вкладчиков) по вопросам, связанным с защитой прав и законных интересов инвесторов;
  • ведение информационных баз данных и реестров вкладчиков и акционеров, чьи права были нарушены на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации, информационных баз данных и реестров, а также юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, нарушивших правовые акты, регулирующие деятельность на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации;
  • консультирование граждан – потребителей финансовых услуг, руководителей общественных организаций, региональных фондов по вопросам, связанным с защитой прав и законных интересов потребителей финансовых услуг;
  • сбор и подготовка документов по организациям, допускавшим правонарушения на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации, для рассмотрения в целях включения в реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, нарушивших правовые акты, регулирующие деятельность на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации (далее – реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей);
  • выявление организаций, имеющих признаки финансовых пирамид и осуществления мероприятий по противодействию деятельности финансовых пирамид. 
Схема 1. Основные функции деятельности Фонда


1. ФОРМИРОВАНИЕ СРЕДСТВ ФОНДА ДЛЯ ПРОИЗВОДСТВА КОМПЕНСАЦИОННЫХ ВЫПЛАТ 

В соответствии с Указом № 1157 и Уставом, средства Фонда формируются за счет доходов, полученных Фондом от использования имущества Фонда.  

В отчётном периоде единственным источником финансирования деятельности по выполнению задач, определённых Указом № 1157 и Уставом, являлись средства, полученные в результате прироста имущества Фонда, находящегося в доверительном управлении в управляющих компаниях Фонда.  

В 2015 году, в соответствии с требованием Указа № 1157, доверительное управление имуществом Фонда осуществлялось:

  • ЗАО «Сбербанк Управление Активами» (ранее – ЗАО «Управляющая компания «Тройка Диалог») – договор об управлении имуществом № УК-136/2008 от 05.06.2008; 
  • ООО «Управляющая компания «Альфа-Капитал» – договор об управлении имуществом от 05.06.2008 б/н. 
  • ЗАО «РЕГИОН Эссет Менеджмент» – договор об управлении имуществом № 040914-1/DU/UL от 04.09.2014. 

В отчётном периоде средства Фонда направлялись исключительно на компенсационные выплаты, оплату налогов, оплату вознаграждения управляющих компаний, специализированного депозитария и операционные расходы, связанные с выполнением Фондом уставных целей и задач.


2. ОРГАНИЗАЦИЯ И ВЕДЕНИЕ БУХГАЛТЕРСКОГО УЧЕТА И ОТЧЕТНОСТИ, ИСПОЛНЕНИЕ ФИНАНСОВОГО ПЛАНА

Бухгалтерский учёт и формирование отчетности Фонда осуществлялось на основании действующего законодательства и учётной политики, утверждённой приказом Управляющего Фонда от 30 декабря 2014 г. № 47-14.

В отчетном периоде, в рамках работы по организации и ведению бухгалтерского учета и отчетности Фонда, осуществлялись:

  • ведение бухгалтерского и налогового учета текущих хозяйственных операций Фонда, а также имущества Фонда, находящегося в доверительном управлении; 
  • перечисление компенсационных выплат на текущие банковские счета вкладчиков; 
  • проверка отчетов уполномоченных представителей, осуществляющих организацию компенсационных выплат в регионах; 
  • проверка отчётов и первичной документации управляющих компаний, представляемых во исполнение договоров доверительного управления имуществом Фонда; 
  • подготовка и сдача ежеквартальных и промежуточных отчетов во внебюджетные фонды Российской Федерации; 
  • подготовка и сдача промежуточной и годовой консолидированной бухгалтерской (финансовой) отчетности в ФНС России; 
  • контроль за исполнением финансового плана Фонда и подготовка отчётов о его исполнении; подготовка годового отчёта Фонда и промежуточных отчётов для членов Совета Фонда.

В соответствии с пунктом 14 Устава, финансово-хозяйственная деятельность Фонда подлежит ежегодному обязательному аудиту по итогам финансового года. Для проведения ежегодного аудита на 2015-2017 годы Советом Фонда утверждена (протокол от 16.09.2014 № 21) аудиторская компания – Компания ФБК «Финансовые и бухгалтерские консультанты».

Согласно аудиторскому заключению, бухгалтерская (финансовая) отчетность отражает достоверно во всех существенных отношениях финансовое положение Фонда по состоянию на 31 декабря 2015 года и результаты его финансово-хозяйственной деятельности за 2015 год в соответствии с российскими правилами составления бухгалтерской (финансовой) отчетности (Аудиторское заключение ФБК «Финансовые и бухгалтерский консультанты» по бухгалтерской (финансовой) отчетности Фонда за период с 1 января по 31 декабря 2015 г. - прилагается).


3. ПРОВЕДЕНИЕ КОМПЕНСАЦИОННЫХ ВЫПЛАТ

В отчётный период, в соответствии с Указом № 1157, Уставом Фонда и на основании решений Совета Фонда, компенсационные выплаты проводились по всем категориям вкладчиков (акционеров), имеющих право на получение компенсации, по 510 компаниям, включенным в реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Максимальный размер компенсации составлял 25 тысяч рублей для всех вкладчиков и 100 тысяч рублей для ветеранов и инвалидов Великой Отечественной войны 1941-45 годов.

Работа по выплате компенсаций проводилась в контакте с органами субъектов Российской Федерации и местного самоуправления, общественными организациями, региональными и местными фондами по защите прав инвесторов, уполномоченными организациями в населенных пунктах Российской Федерации.

За весь отчетный период регулярно использовались разработанные Фондом стандартные формы отчетов, программы и наглядные материалы, позволяющие оперативно производить работу по проверке списков вкладчиков.

Фонд проводил консультации для представителей администраций субъектов Российской Федерации, региональных фондов по защите прав вкладчиков и акционеров и общественных организаций вкладчиков по вопросам организации компенсационных выплат и работы с программным обеспечением «АРМ оператора регистратуры».

В 2015 году в целях обеспечения компенсационных выплат в регионы отправлено 216 ведомостей на производство компенсационных выплат. Также Фондом проводилась работа по перечислению денежных средств, предназначенных для компенсации, непосредственно на текущие банковские счета граждан. На основании заявлений вкладчиков возвращено 246 комплектов подлинников документов, полученных от вкладчиков при регистрации на компенсационные выплаты. Обязанность по возврату подлинников документов вкладчикам закреплена в Порядке осуществления компенсационных выплат гражданам, которым причинен ущерб на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации.

По итогам 2015 года Фонд перечислил денежные средства 6805 вкладчикам по 216 ведомостям на общую сумму 64 043 тыс. рублей.

В 2015 году с Фондом работали по договорам об организации и осуществлению компенсационных выплат 65 уполномоченных организаций.

Активно проводилась работа по производству компенсационных выплат в следующих субъектах и городах Российской Федерации:

Регион

Кол-во граждан

Сумма выплат (в рублях)

Томская область

100

597 188,00

Ярославская область

132

855 417,00

Новосибирская область

147

351 894,00

г. Тольятти Самарской области

166

2 667 315,00

Краснодарский край

183

727 188,00

Ростовская область

191

619 782,00

Саратовская область

271

1 683 799,00

Тамбовская область

296

7 543 250,00

Красноярский край

363

782 074,00

Кировская область

455

2 767 417,00

Кемеровская область

738

6 394 270,00

Свердловская область

787

4 651 883,00

Республика Башкортостан

1209

20 504 393,00


В 2015 году Фонд продолжил самостоятельно осуществлять регистрацию граждан, имеющих право на получение компенсации, а также проводить регистрацию вкладчиков в тех регионах и населенных пунктах, где отсутствуют уполномоченные организации. В результате, в офисе Фонда было зарегистрировано 218 человек с суммой компенсации 1 169 019 рублей.


4. ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ С СУБЪЕКТАМИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

С целью обеспечения проведения компенсационных выплат, оказания содействия в деятельности уполномоченных организаций (представителей Фонда) и решения текущих вопросов, связанных с защитой прав инвесторов в регионах, Фонд взаимодействовал с представителями администраций субъектов Российской Федерации, руководителями уполномоченных организаций, региональных фондов и общественных объединений, занимающихся вопросами защиты инвесторов.

В 2015 году проведены рабочие встречи и переговоры со следующими руководителями и представителями организаций, уполномоченных на проведение компенсационных выплат:

  • с управляющим Ростовского областного общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров Дедусенко М.В., в ходе которой обсуждены вопросы с обеспечением финансирования текущей деятельности Ростовского фонда в 2015-2016 годах, вопросы, связанные с участием представителей Ростовского фонда в мероприятиях по повышению финансовой грамотности, проводимых в Ростовской области в 2015 г., а также вопросы, связанные с подготовкой документов по компаниям КПКГ «Гарантия» (2000 вкладчиков) и ПК «Потребительский союз «Инвестор-98» (10 000 вкладчиков) для рассмотрения вопроса о включении данных компаний в Реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, нарушивших правовые акты, регулирующие деятельность на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации, вкладчикам (акционерам) которых Фонд производит компенсационные выплаты.
  • с руководителем Всероссийской Ассоциации общественно-государственных фондов защиты инвесторов Нефедовым В.А (г. Саратов), в ходе которой обсуждены вопросы, связанные с особенностями работы уполномоченного лица на осуществление компенсационных выплат в Саратовской области, вопросы, связанные с подготовкой документов для включения компаний, действовавших в Саратовской области, в Реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, нарушивших правовые акты, регулирующие деятельность на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации, вкладчикам (акционерам) которых Фонд производит компенсационные выплаты, ПО «Саратовмясомолпром», а также вопрос, связанный с получением в Волжском районном суде г. Саратова выписки из приговора по делу №1-01/13 с реестром договоров займа и купли-продажи ценных бумаг ПО «Саратовмясомолпром», необходимые Фонду для определения подлежащего компенсации ущерба, причиненного вкладчикам ПО «Саратовмясомолпром», которые не признанные гражданскими истцами и потерпевшими, но имеющими на руках вступившие в силу решения судов о взыскании задолженности с ПО «Саратовмясомолпром». - с управляющим Кировского регионального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров Мосиной Л.А. в ходе которой обсуждены вопросы, связанные с участием регионального фонда в мероприятиях по финансовому просвещению, проводимых в Кировской области в 2015 г. и использовании материалов по финансовой грамотности, подготовленных Фондом, а также вопросы, связанные с подготовкой документов и составления реестров граждан, которым причинен ущерб компаниями, осущестлявшими свою деятельность в Кировской области (КПКГ «Сберегательный кредитный союз», ООО «РуссИнвестГрупп», ООО «Удобно-Сбережения», ООО «СтройИнвестФинанс», КПК РегионАльянс», ООО «ЦБРКЦ», ООО «Мобайтрейд Групп», ООО «Русский капитал ООО «КредитЮнион».
  • с управляющим Общественно-государственного фонда «Региональный фонд защиты прав вкладчиков и акционеров» Балабановым А.В. в ходе которой обсуждены вопросы, связанные с участием представителей регионального фонда в мероприятиях по повышению финансовой грамотности, проводимых Фондом в 2015 году, мероприятиях по пресечению деятельности на территории Свердловской области недобросовестных финансовых компаний, а также вопросы, связанные с подготовкой документов для включения компаний, действовавших в Свердловской области, в Реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, нарушивших правовые акты, регулирующие деятельность на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации, вкладчикам (акционерам) которых Фонд производит компенсационные выплаты.
  • с генеральным директором Башкирского республиканского общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров Зониным В.И. по вопросам, связанными с обеспечением деятельности Республиканского фонда в 2015 и 2016 годах, с организацией взаимодействия Башкирского регионального фонда с Нефтекамским городским судом при рассмотрении гражданских исков вкладчиков КПКГ «Восход», а также по вопросу получения от конкурсного управляющего КПКГ «Уфа Кредит» реестра кредиторов 3-й очереди и списка вкладчиков, которым были произведены выплаты в рамках конкурсного производства, необходимых для подготовки документов для включения КПКГ «Уфа Кредит» в Реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, нарушивших правовые акты, регулирующие деятельность на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации, вкладчикам (акционерам) которых Фонд производит компенсационные выплаты.
  • с генеральным директором Краснодарского регионального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров Велигодским М.А. по вопросам организации компенсационных выплат в Краснодарском крае в 2015-2016, участия Краснодарского фонда в конкурсах на оказание бесплатной правовой помощи пострадавшим вкладчикам, наполнения официального сайта Краснодарского фонда с учетом материалов подготовленных Фондом, участия представителей краевого фонда в мероприятиях, направленных на повышение финансовой грамотности жителей Краснодарского края в 2015-2016 годах, участия Краснодарского фонда в мероприятиях по пресечению деятельности на территории Краснодарского края недобросовестных финансовых компаний а также по вопросам сбора и подготовки документов по компании «Взаимопомощь Кубани» для рассмотрения вопроса о включения в Реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, нарушивших правовые акты, регулирующие деятельность на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации, вкладчикам (акционерам) которых Фонд производит компенсационные выплаты.
  • с президентом Общественно-государственного фонда защиты прав вкладчиков и акционеров Республики Дагестан Данияловым Х.Г. по вопросам, связанным с продлением договора на осуществление деятельности по проведению компенсационных выплат в Республике Дагестан, участием представителей Республиканского фонда в мероприятиях, направленных на повышение финансовой грамотности жителей Республики Дагестан в 2015-2016 годах
  • с управляющим Тамбовского регионального общественного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров Еркиным Е.Н. в ходе которой обсуждены вопросы, связанные с обеспечением текущей деятельности Тамбовского фонда в 2015-2016 годах, вопросы, связанные с особенностями регистрации вкладчиков ООО «Тамбов Кредит», ООО «Жилье в кредит» и ООО «Траст Инвест».
  • с начальником отдела управления по ценным бумагам и страховому рынку Администрации Кемеровской области Гончаровой В.И. по вопросам подготовки документов и разработки методики расчета ущерба, причиненного вкладчикам КПКГ «Лидер» и подлежащего компенсации, получения заверенного Арбитражным судом Кемеровской области реестра кредиторов КПКГ «Лидер».
  • управляющим Омского областного фонда защиты прав инвесторов Овериной И. А. по вопросам обеспечения текущей деятельности Омского областного фонда в 2015 и 2016 годах, утверждения новой редакции устава областного фонда в части изменения порядка формирования высших руководящего и надзорного органов управления областного фонда. - председателем Астраханской региональной общественной организации «Союз вкладчиков и акционеров» Коломейцевой Т.М. по вопросам, связанным с обеспечением деятельности уполномоченной организации по осуществлению компенсационных выплат в 2015 и 2016 годах.
  • с руководителем инициативной группы вкладчиков КПКГ «Росгражданкредит» (Волгоград) Проскуриным С. А. и конкурсном управляющим СКПК «Старт» Манаенковым М.В. по вопросам подготовки документов для рассмотрения вопроса о включения КПКГ «Росгражданкредит» и СКПК «Старт» в Реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, нарушивших правовые акты, регулирующие деятельность на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации, вкладчикам (акционерам) которых Фонд производит компенсационные выплаты, в том числе предоставлении обвинительных приговоров в отношении руководителей кооперативов СКПК «Старт» и КПКГ «Росгражданкредит» и реестров кредиторов 3-й очереди, заверенных арбитражным судом Волгоградской области.
  • с руководителем Некоммерческого Бердского городского общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров Смирновой А.И. по вопросам обеспечения деятельности Бердского фонда в 2015 и 2016 годах, а также сбора и подготовки документов по компаниям осуществлявшим деятельность в Новосибирской области и причинившим ущерб вкладчикам и акционерам: КПКГ «Азиатское Общество Пайщиков», КПКГ «Единый Капитал», КПКГ «Народный Капитал», КПКГ «Сибирский капитал», КПКГ «Сибирский кредитный союз», КПКГ «Сибфинанс», КПКГ «Эдельвейс», КПКГ «Финанскредит», КПКГ «СибФинанс Новосибирск». 
  • с председателем Липецкого областного объединение потребителей «Защита» Родионовым В.И. по вопросам сбора о подготовки документов по ИКПКГ Инвест-Кредит (Липецк) и НО ПСК «Жилье в кредит» Липецк для рассмотрения вопроса о включения кооперативов в Реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, в том числе приговора Правобережного суда г. Липецка в отношении руководителя кооперативов Кухаренко М.Ф., реестра исполнительных производств, возбужденных Управление Федеральной службы судебных приставов по Липецкой области и документов, необходимых для разработки методики расчета ущерба, подлежащего компенсации.


5. ВЕДЕНИЕ ИНФОРМАЦИОННЫХ БАЗ ДАННЫХ И РЕЕСТРОВ

В соответствии с пунктом 2 Указа № 1157 Фонд формирует информационную базу данных и ведет реестр вкладчиков и акционеров, чьи права были нарушены на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации.

Формирование Реестра вкладчиков и акционеров, чьи права были нарушены на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации осуществлялось на основании:

  • списков вкладчиков (акционеров), имеющих право на получение компенсационных выплат, прошедших регистрацию в уполномоченных организациях и составленных на основании документов, подтверждающих факт вложения денежных средств в общества (организации), включенные в реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей; 
  • списков вкладчиков-кредиторов обществ (организаций), включенных в реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, которым не производилось или производилось частично погашение кредиторской задолженности в связи с отсутствием или недостаточностью конкурсной массы; 
  • списков вкладчиков (акционеров), признанных потерпевшими по уголовным делам, возбужденным в отношении руководителей обществ (организаций), включенных в реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей; 
  • списков вкладчиков (акционеров) обществ (организаций), не включенных в реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, которым не производилось или производилось частично погашение кредиторской задолженности в связи с отсутствием или недостаточностью конкурсной массы, а также 
  • списков вкладчиков (акционеров), признанных потерпевшими по уголовным делам, возбужденным в отношении руководителей обществ (организаций), не включенных в реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.


В 2015 году Экспертной комиссией Фонда, созданной в соответствии с решением Совета Фонда от 27 августа 2013 г., приняты решения о включении в Реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, вкладчикам которых производятся компенсационные выплаты из средств Фонда 5 организаций: ПО «Здоровье и успех», ООО «Наш город», ООО «Траст Инвест», СКПК «Старт», ПО «Саратовмясомолпром».

В отчетном периоде формирование информационной базы данных вкладчиков и акционеров, чьи права были нарушены на финансовом и фондовом рынках, осуществлялось на основании данных, полученных от региональных и местных администраций, государственных, правоохранительных и судебных органов, общественных организаций по защите прав вкладчиков и акционеров, уполномоченных организаций, открытых источников о количестве пострадавших от деятельности обществ (организаций), допустивших правонарушения на финансовом и фондовом рынках.

В отчетном периоде информационная база данных по юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, нарушившим правовые акты, регулирующие деятельность на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации, формировалась на основании информации, поступающей в ответ на запросы, направляемые Фондом в правоохранительные органы (органы предварительного следствия, районные и арбитражные суды), ликвидационные комиссии, конкурсные производства, администрации регионов, а также на основании информации, направляемой в адрес Фонда гражданами, пострадавшими от деятельности тех или иных обществ (организаций).

На протяжении отчетного периода проводилась постоянная регистрация поступающих в Фонд документов в журнале электронного учета информационной базы данных Фонда с целью подтверждения вносимой информации.

Велась постоянная работа по поиску информации на официальных сайтах государственных структур (ФНС России, Банк России, администраций субъектов Российской Федерации, арбитражных судов субъектов Российской Федерации и др.), на официальных сайтах финансовых институтов, а также на сайтах специализированных регистраторов, депозитариев.

По состоянию на 31 декабря 2015 года в информационной базе данных Фонда насчитывается 3836 обществ (организаций), с учетом подразделений, из них 2019 – признаны банкротами или ликвидированы, по 903 возбуждены уголовные дела, по 599 открыто исполнительное производство. На протяжении отчетного периода осуществлялся обмен информацией со следственными отделами УВД регионов, с 5 управлением «Ф» (по обеспечению экономической безопасности в сфере финансовой деятельности) Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД РФ, арбитражными судами Москвы и других субъектов Российской Федерации. В целях получения достоверной информации об обществах (организациях), привлекавших (привлекающих) денежные средства населения и не выполнивших (не выполняющих свои обязательства) были направлены запросы в правоохранительные органы, суды общей юрисдикции, управления федеральной службы судебных приставов и др.

За отчетный период выполнено 52 обращений к сайтам Арбитражных судов субъектов Российской Федерации, благодаря которым получена уточняющая информация о банкротстве 44 обществ (организаций), а также порядка 699 обращений к официальному сайту Федеральной налоговой службы России с целью получения информации из Единого государственного реестра юридических лиц (о регистрации, продолжении деятельности или ликвидации компаний).

В 2015 году, в целях формирования информационных баз данных, Фонд осуществлял работу по сбору информации об обществах (организациях) и индивидуальных предпринимателях, находящихся в стадии ликвидации (банкротства).

В рамках этой работы Фондом проводилось:

  • взаимодействие с ликвидационными комиссиями, конкурсными управляющими, комитетами кредиторов;
  • работа с государственными структурами (следственными органами, судебными приставами и др.), региональными общественно-государственными фондами и общественными организациями по защите прав вкладчиков и акционеров по вопросам ликвидации (банкротства) нелицензированных финансовых компаний.

Фондом направлялись письменные запросы и осуществлялись телефонные переговоры с конкурсными управляющими с целью получения информации о порядке и сроках приема претензий, предварительной оценке количества кредиторов и сумме ущерба. Данные сведения использовались для консультирования вкладчиков и региональных организаций, для создания справок по финансовым компаниям, пополнения реестра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

В целях пополнения информационных баз данных и формирования реестра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей Фондом были направлены запросы в следственные и судебные органы, управления службы судебных приставов, в администрации регионов и другие организации.

В результате проведенных мероприятий в информационную базу данных:

  • внесена новая информация о 52 обществах (организациях);
  • проверена информация по 594 обществам (организациям), их местонахождению и реестродержателям (для акционерных обществ); 
  • получены реестры кредиторов по ПО «Здоровье и успех», КПКГ «Росгражданкредит», КПКГ «Лидер».

В отчетном периоде Фонд также продолжал сбор информации о компаниях, имеющих признаки финансовых пирамид. Фонд осуществлял мониторинг деятельности компаний, привлекавших денежные средства граждан на условиях срочности, платности и возвратности. В 2015 году в информационную базу данных юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, нарушающих правовые акты, регулирующие деятельность на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации, внесена новая информация по 17 компаниям, имеющим признаки финансовых пирамид. Всего в информационную базу включена информация о 229 компаниях, имеющих признаки финансовых пирамид. Осуществлялось активное сотрудничество с Главным управлением Банка России противодействия недобросовестным практикам поведения на открытом рынке, Управлением по надзору за исполнением законодательства в сфере экономики Генеральной прокуратуры РФ, а также с 5 управлением «Ф» (по обеспечению экономической безопасности в сфере финансовой деятельности) Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД РФ.


6. ХРАНЕНИЕ, УПРАВЛЕНИЕ, УЧАСТИЕ В РЕАЛИЗАЦИИ ИМУЩЕСТВА, ПРЕДНАЗНАЧЕННОГО ДЛЯ УДОВЛЕТВОРЕНИЯ ИМУЩЕСТВЕННЫХ ПРАВ ВКЛАДЧИКОВ И АКЦИОНЕРОВ

В соответствии с пунктом 2 Указа № 1157, одной из основных задач Фонда является хранение, управление и участие в реализации имущества или обеспечение функций контроля за соблюдением условий хранения и реализации имущества, предназначенного для удовлетворения имущественных прав вкладчиков и акционеров, нарушенных в результате противоправных действий на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации, а также обеспечение распределения в соответствии с целями Фонда средств, полученных от реализации указанного имущества, а также иного переданного Фонду в установленном порядке имущества.

В 2015 году имущество, предназначенное для удовлетворения имущественных прав вкладчиков и акционеров, нарушенных в результате противоправных действий на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации, Фонду на хранение и в управление не передавалось.


III. ОРГАНИЗАЦИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФОНДА


1. ПОДГОТОВКА И ОРГАНИЗАЦИЯ ПРОВЕДЕНИЯ ЗАСЕДАНИЙ СОВЕТА ФОНДА (ЗАСЕДАНИЯ СОВЕТА ФОНДА И ВЫПОЛНЕНИЕ ПОРУЧЕНИЙ СОВЕТА ФОНДА)

В ходе отчетного периода проводилась работа по подготовке и проведению заседаний высшего органа управления – Совета Фонда. В 2015 году было проведено два заседания Совета Фонда. Были освещены следующие вопросы:

  1. О внесении изменений в Устав Фонда. 
  2. О переносе срока проведения Международной научно-практической конференции по защите прав инвесторов, приуроченной к 20-летию Фонда. 
  3. О внесении изменений в План участия Фонда в мероприятиях по финансовой грамотности на 2015 год. 
  4. Об утверждении отчета Фонда за 2014 год. 
  5. О проведении Международной научно-практической конференции по защите прав потребителей финансовых услуг в странах ЕАЭС. 
  6. О разработке концепции совершенствования деятельности Фонда.

2. ВИЗИТЫ ПО ОБМЕНУ ОПЫТОМ

18 июня 2015 года принято участие в Международной конференции фондов по защите прав инвесторов в Лондоне (The 2015 Investor Compensation Fund International Seminar, London)



На конференции обсуждались такие темы как:

  • финансовые возможности потребителей;
  • защита прав потребителей/инвесторов в развивающемся рынке ценных бумаг, а также практики различных стран;
  • международные инвесторы, компенсационные схемы, специальный режим администрирования;
  • принципы высокого уровня по вопросам защиты потребителей финансовых услуг OECD.


В октябре 2015 года состоялось Китайско-Российская научно-практическая конференция по защите прав потребителей финансовых услуг на которой был подписан меморандум между Федеральным общественно-государственным фондом по защите прав вкладчиков и акционеров и China Securities Investor Protection Fund Corporation Ltd (CSIPF). В рамках действия меморандума предусмотрен обмен опытом и проведение ежегодных совместных консультационных мероприятий. 

На пленарном заседании и церемонии подписания Меморандума о сотрудничестве приняли участие Руководитель Службы по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров Банка России И.А. Кочетков, Председатель правления Союза потребителей финансовых услуг (Финпотребсоюз) Майданюк В.И., руководство Китайского фонда по защите прав инвесторов, представители Государственного комитета по контролю над ценными бумагами Китая (орган ЦК КПК), Комиссии по регулированию рынка ценных бумаг Китая, Народного банка Китая, Министерства финансов Китая, фондовых бирж, общественных (неправительственных) организаций в сфере защиты прав потребителей рынка ценных бумаг.

В рамках пленарного заседания Председатель правления Китайского фонда по защите прав инвесторов г-жа Лю Хунтао (Lui Hongtao) осветила деятельность Китайского фонда по защите прав инвесторов и обратила особое внимание на позитивный опыт двухстороннего сотрудничества и обмена информацией о функционировании национальных компенсационных систем в сфере защиты прав потребителей рынка финансовых услуг (инвесторов рынка ценных бумаг).

В рамках государственной политики на финансовом рынке Китая последовательно реализуется принцип переадресации компенсационных выплат из бюджета на выплаты за счет средств Китайского фонда по защите прав инвесторов. Основной задачей Китайского фонда по защите прав инвесторов в перспективе является активное распространение компенсационных механизмов в сфере финансового рынка, а также на операции граждан на OTC рынках.

Заместитель директора Бюро по защите прав инвесторов при Комиссии по регулированию рынка ценных бумаг Китая, доктор экономических наук г-жа Чжао Мин (Zhao Min), проинформировала о функциях Бюро по защите прав инвесторов при Комиссии по регулированию рынка ценных бумаг Китая, направлениях деятельности в сфере финансовой грамотности населения (общенациональные программы на уровне учебных заведений, современные методы и технические средства коммуникаций с инвесторами (печатная продукция, телевизионный и видео контент, игровые кейсы), внесудебных механизмах урегулирования претензий инвесторов, предупреждения недобросовестных практик и рисков инвестирования. Общее количество индивидуальных инвесторов, по данным регулятора Китая, к 2015 году составило 94 млн. граждан, в разрезе инвестиционных счетов около 145 млн. счетов. В 2014 г. Бюро с участием Китайского фонда по защите прав инвесторов подготовило и выпустило 2 млн. экземпляров просветительских брошюр, 1,2 тыс. роликов и игр.


Представители Российской стороны: Руководитель Службы по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров Банка России г-н Илья Александрович Кочетков, представил организационную модель и функциональные обязанности Службы; Управляющий Федерального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров, кандидат экономических наук г-н Марат Шамилевич Сафиулин, проинформировал о задачах Фонда и перспективных направлениях развития в сфере распространения компенсационных механизмов на смежные сектора финансового рынка (микрофинансовый рынок); Председатель правления Финпотребсоюза г-н Виктор Игоревич Майданюк, представил характеристику национальной системы нормативного регулирования защиты прав потребителей финансовых услуг (инвесторов) на российском финансовом рынке.


3. ПРАВОВОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФОНДА

В целях обеспечения прав граждан, имеющих право на получение компенсации, а также в целях оптимизации работы уполномоченных организаций в 2015 году подготовлены и внесены изменения в Порядок осуществления компенсационных выплат гражданам, которым причинен ущерб на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации, касающиеся изменения обязанностей уполномоченных организаций.

В соответствии с этим заключено 91 дополнительное соглашение, даны разъяснения 33 уполномоченным организациям, касающиеся регистрации граждан на получение компенсационных выплат, размера компенсационных выплат, документов, подтверждающих неисполненные обязательства компаний.

За отчетный период получены и проанализированы сведения о юридических лицах, привлекавших денежные средства граждан и не исполнивших свои финансовые обязательства. Указанные данные поступили из администраций субъектов Российской Федерации, органов местного самоуправления, фондов и общественных организаций по защите прав вкладчиков и акционеров следующих субъектов и городов Российской Федерации: Волгоградская область, Тамбовская область, Пермский край, г. Самара.

Проводилась подготовка к заседаниям Экспертной комиссии Фонда. В связи с этим подготовлена правовая информация и документы, подтверждающие обязательные условия включения юридических лиц в Реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, нарушивших правовые акты на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации. Экспертной комиссией Фонда включены в указанный реестр следующие компании:

Потребительское общество «Здоровье и успех»; 

  • ООО «Наш город»; 
  • ООО «Траст Инвест»; 
  • СКПК «Старт»; 
  • ООО «Траст Инвест».

Для получения дополнительной информации направлено 16 запросов в службы исполнительного производства, следственные и судебные органы.

Подготовлена и направлена информация по 149 запросам нотариусов, касающихся вопросов о размере и порядке компенсационных выплат наследникам.

В целях повышения эффективности работы по регистрации вкладчиков были внесены изменения в тексты документации правового характера, а именно в:

  • Порядок осуществления компенсационных выплат гражданам, которым причинен ущерб на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации; 
  • Инструкцию по проверке списков вкладчиков, имеющих право на получение компенсации;

В целях защиты интересов Фонда сотрудники Правового департамента приняли участие в 19 судебных заседаниях, включая апелляционную и кассационные инстанции. Составлено 23 процессуальных документа для представления в судебные органы, касающиеся исковых требований граждан о возмещении имущественного вреда, получения компенсации из средств Фонда.

В отчетном периоде даны 59 письменных консультаций и разъяснений по вопросам неисполнения обязательств кредитными кооперативами и микрофинансовыми организациями, даны 79 устных консультаций гражданам по разъяснению требований Порядка осуществления компенсационных выплат гражданам, которым был причинен ущерб на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации, гражданского законодательства.

Проведена правовая экспертиза 22 договоров, касающихся финансово-хозяйственной деятельности Фонда.

В 2015 году сотрудники департамента приняли участие в подготовке материалов для разработки Соглашения о взаимодействии между Министерством экономики Омской области и Фондом


4. РАБОТА С ГРАЖДАНАМИ – ПОТРЕБИТЕЛЯМИ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ, ПОСТРАДАВШИМИ ОТ НЕДОБРОСОВЕСТНЫХ ПРАКТИК НА ФИНАНСОВОМ РЫНКЕ

В рамках работы по защите прав граждан сотрудниками Фонда проводится консультация граждан, пострадавших от деятельности финансовых компаний, посредством телефонной связи, через «электронную приемную», а также посредством личного приема граждан и разъяснениями в письменном виде.

На сайте Фонда (www.fedfond.ru) реализована функция «электронная приемная», в рамках которой граждане-потребители финансовых услуг могут задать вопрос в виде текстового сообщения, а также действует услуга «запросить обратный звонок», при помощи которой гражданин может получить необходимую информацию в удобное для него время. В 2015 году необходимую информацию о компенсационных выплатах, проводимых Фондом, финансовых компаниях, нарушивших права граждан, а также действующих компаниях, через «электронную приемную» получили 1046 граждан, через услугу «запросить обратный звонок» получили консультацию 94 гражданина.

В Фонд приходит значительное количество обращений граждан посредством ФГУП «Почта России» – 1486 обращения. Данным гражданам даны разъяснения о порядке компенсационных выплат и предоставлена информация о состоянии дел финансовых компаний.

В 2015 году получили консультацию 390 посетителей Фонда. Обратившимся представлены консультации по компенсационным выплатам, проводимым Фондом, и информация по интересующим их финансовым компаниям. Было принято 5605 обращений по телефону.


5. ОРГАНИЗАЦИЯ И ВЕДЕНИЕ ДЕЛОПРОИЗВОДСТВА

В Фонде ведется учет и хранение входящих и исходящих документов, организован процесс оперативной обработки и анализа писем, жалоб и заявлений вкладчиков, пострадавших от деятельности недобросовестных финансовых компаний, подготовка и исполнения ответов на входящую корреспонденцию.

За отчетный период в Фонд поступило 3887 документов:

запросы депутатов, правительственная почта,
корреспонденция Министерств и ведомств Российской Федерации
- 81
факсы и электронная почта- 1595
жалобы граждан (поступившие через ФГУП «Почта России»)- 1486
отчеты регионов о проведенных выплатах- 22
списки на компенсационные выплаты и
приложения к спискам (документы вкладчиков)
- 178
письма иных организаций- 525

Всего за прошедший период отправлено 2964 документа.


6. ПРОВЕДЕНИЕ СПЕЦИАЛЬНОЙ ОЦЕНКИ УСЛОВИЙ ТРУДА

В 2015 году Фонд на основании Федерального закона от 28 декабря 2013 года № 426-ФЗ «О специальной оценке условий труда» совместно с аккредитованной в Минтруде России организацией - ООО «Центр охраны труда «СВЯЗЬ» (регистрационный номер № 24 в Реестре организаций, проводящих специальную оценку условий труда), осуществил в соответствии с Методикой проведения специальной оценки условий труда, утвержденной приказом Минтруда России от 24 января 2014 года № 33н, специальную оценку условий труда.

По результатам проведения специальной оценки условий труда Фонд задекларировал соответствия условия труда государственным нормативным требованиям охраны труда в Государственной инспекции труда в городе Москве (№ 3154 от 01.12.2015) и ознакомил работников с данными результатами.

Информация о проведенной специальной оценки условий труда размещена на сайте Фонда.


IV. ОБЩЕСТВЕННО-ПРОСВЕТИТЕЛЬСКАЯ И ИНФОРМАЦИОННАЯ РАБОТА

На протяжении всего отчетного периода Фондом проводилась активная работа по освещению и популяризации деятельности Фонда.

В соответствии с распоряжением Банка России от 25.11.2015 №Р-700 «О проведении совещания на тему: «Подведение итогов работы территориальных подразделений Службы по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров и территориальных учреждений Банка России, в которых созданы подразделения по защите прав потребителей финансовых услуг и инвесторов, за 2015 год» в декабре 2015 года было изготовлено 1000 экземпляров плакатов с грифом Центрального банка Российской Федерации, которые были распространены среди 24 территориальных подразделений Службы по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров Банка России.

Распространение данных плакатов будет способствовать формированию финансовой бдительности граждан к сомнительным финансовым предложениям, информированию об экономических, социальных и иных негативных последствиях деятельности «финансовых пирамид» для граждан.

В целях выполнения пункта 4 Указа № 1157, Фонд принял участие в ряде информационно-просветительских программ:

Фонд готовит материалы и участвует в обсуждениях вопросов рассматриваемых на заседаниях Экспертного совета по финансовой грамотности в сфере деятельности некредитных финансовых организаций, созданного приказом Председателя Центрального банка Российской Федерации Э.С. Набиуллиной от 22 января 2015 г. №ОД-124, а также Экспертного совета по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров, созданного приказом Председателя Центрального банка Российской Федерации Э.С. Набиуллиной от 17.12.2014 № ОД-3528.

Фонд принимает активное участие в деятельности Рабочей группы Консультативного совета при Роспотребнадзоре и Экспертном совете по защите конкуренции на рынке финансовых услуг при ФАС России.


Во исполнение пункта 4 Указа № 1157, Фонд в течение отчетного периода обеспечивал доведение до населения и всех заинтересованных лиц информации о выявленных нарушениях на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации и лицах, их совершивших, о сроках и порядке осуществления компенсационных выплат через средства массовой информации: телевидение, радио, печатные СМИ. В течение отчетного периода осуществлялась подготовка материалов к размещению и размещение их на сайте Фонда в сети Интернет.

В 2015 году на сайте Фонда регулярно размещалась информация о производстве компенсационных выплат, а также по мере поступления размещалась актуальная информация.

На странице Фонда также размещена следующая информация:

  • новости в сфере развития финансового рынка, финансового просвещения и защиты прав потребителей финансовых услуг (по мере поступления информации); 
  • информация о ходе компенсационных выплат; 
  • информация о решениях Совета Фонда (обновление по мере принятия решений);  
  • отчеты Фонда; 
  • нормативные акты по проблеме защиты прав вкладчиков и акционеров (обновление по мере принятия нормативных актов);  
  • сведения о выявленных нарушениях на финансовом и фондовом рынках и лицах, их совершивших – в справках по финансовым компаниям (обновление не реже 1 раза в месяц);  
  • информация о региональных фондах; 
  • информация о включении новых компаний в список лиц, кредиторы которых имеют право на получение компенсационных выплат;  
  • справки по финансовым компаниям, о внесённых изменениях;
  • графические показатели деятельности фонда; 
  • перечень финансовых компаний, вкладчикам которых выплачивается компенсация (обновление по мере включения новых компаний); 
  • извещение о проведении конкурса по выбору аудитора Фонда и конкурсная документация к нему.

Информация, размещенная на сайте, позволяет бесплатно получить справки и индивидуальную консультацию (Фонд отвечает на запросы, приходящие по электронной почте).

В 2015 году Фонд также размещал информацию о существенных событиях в таких социальных сетях как: «Facebook», «Одноклассники», «В контакте», а также Twitter.

В рамках работы в сфере финансового просвещения граждан-потребителей финансовых услуг в 2015 году выпущены информационные материалы (брошюра и плакат) «Будь бдителен! Мошенничество на финансовом рынке: «Финансовые пирамиды».

Ведется активная работа со СМИ. В 2015 году принято участие:

  • в программе 360 градусов телеканала «Подмосковье» посвященной деятельности финансовых пирамид. В рамках программы состоялась дискуссия о возможностях противостоять «пирамидам» на законодательном уровне;
  • вышли в свет две публикации в газете «Аргументы и Факты» на тему деятельности «финансовых пирамид» (публикация «Новые пирамиды» и «… Мавроди не остановить?»);

  • состоялось выступление в роли эксперта на телеканале «Тула ТВ»;
  • опубликованы статьи в газете Ведомости «Кооперация пайщиков», о пресечении деятельности пирамиды КПК-Рост;
  • журнал «Кредитная кооперация», статья «Единый гарантийный фонд для защиты сбережений»;
  • портал Finanz.ru, статья «Кредитные кооперативы хотят создать свою систему страхования средств пайщиков»;
  • газета Коммерсантъ «Страховка по фондовому счету»;
  • деловой журнал «Доступные финансы» статья «Создание системы гарантирования сохранности личных сбережений пайщиков кредитных кооперативов». Частным инвесторам готовят компенсационный фонд»;
  • газета «Московский Комсомолец» (Москва и региональные издания) в мае и декабре вышло объявление о производстве компенсационных выплат Фондом;
  • вышла публикация на портале «Банки.ру», Кооператив «АСВ-2»;
  • принято участие в передаче Закон «Борьба с финансовыми пирамидами» на РБК ТВ в которой даны комментарии о принятии закона по финансовым пирамидам;

Фонд принимал участие в мероприятиях, посвященных финансовой грамотности и регулированию деятельности финансовых организаций:

  • II Всероссийский конгресс «Финансовое просвещение граждан», организованный Банком России;



  • IX Форум Лиги кредитных союзов «Кредитная кооперация: через консолидацию к системному развитию»;


  • V Всероссийский форум саморегулируемых организаций;
  • Конференция в формате публичной дискуссии на тему «Финансовая политика государства на современном этапе: экономико-правовые аспекты» в Южном Федеральном Университете;
  • Участие в передаче на тему «Финансовые пирамиды», телеканал «Москва 24»;
  • Конференция «Актуальные вопросы микрофинансирования: стратегии выживания и развития в современных экономических реалиях»;
  • Круглый стол «Разбитое зеркало: как заемщикам, банкам и коллекторам не «потерять лицо»;
  • Ежегодная конференция «Актуальные вопросы микрофинансирования: стратегии выживания и развития в современных экономических реалиях»;
  • Конференция НАУФОР «Российский фондовый рынок 2015: в тумане неизвестности»;
  • Конференция НАУМИР «Рынок и регулятор: практические аспекты взаимодействия»;
  • Конгресс КПК «Опыт Бразилии»;



  • IV Форум кредитных союзов Юга России «Кредитные кооперативы Юга России. Идти в ногу со временем!»;
  • Международный форум «Financial centers: travelling around the world»;
  • КРУГЛЫЙ СТОЛ «Общественные обсуждения закона о коллекторской деятельности»;
  • Национальный Форум микрофинансовых организаций и кредитных кооперативов «МФО и КПК: новые вызовы, возможности и перспективы развития»;
  • Конференция «Финансовый рынок России: взгляд в будущее»;
  • XII Федеральный инвестиционный форум;

  • XIV Национальная конференция по микрофинансированию и финансовой доступности «Микрофинансирование. Версия 2.0. Перезагрузка»;


  • XV Всероссийская Конференция участников финансового рынка «Новая парадигма финансового рынка. Структурный кризис мировых финансов и российская экономика».