Новости

19.03.2019

Компенсации с неба!?

Мошенники продолжают наживаться на гражданах, которые пострадали от финансовой пирамиды

Сегодня газета Коммерсант опубликовала материал о попытках мошенников получить персональные данные и платежные реквизиты участников рухнувшей в конце прошлого года финансовой пирамиды Кэшбери («К пирамиде пристроили схему», Мария Сарычева, Татьяна Гришина). Журналисты получили информацию из нашего фонда, переговорили с несколькими пострадавшими участниками пирамиды, опубликовали мнение Банка России, а также оценки экспертов. С опубликованным материалом вы можете ознакомиться на сайте издания.

Мы хотим немного подробнее рассказать о предшествующей истории попыток мошенников получить деньги с пострадавших инвесторов, используя имя Федерального фонда. Напомним также, что о этой проблеме мы уже писали летом прошлого года.

С лета 2018 года поступает информация о том, что группа мошенников, представляясь сотрудниками Федерального фонда по защите прав вкладчиков и акционеров или Банка России, обещают гражданам вернуть потерянное, иногда даже с «процентами». Сначала обрабатывали людей, которые потеряли свои деньги в пирамиде Сергея Мавроди МММ-2011. Из базы данных участников пирамиды мошенники выбирали людей пенсионного или предпенсионного возраста звонили и сообщали радостную новость: деньги, украденные МММ найдены, есть решение суда о возвращении их инвесторам, «фонд» готов перечислить сумму потерь на банковскую карту, но для этого надо сообщить свои персональные данные и платежные реквизиты, а также оплатить услуги юриста (всего какие-то 18 тысяч рублей).

Для того, чтобы пострадавший инвестор не слишком расслаблялся (а главное не успел с кем-либо посоветоваться) его предупреждали, что действовать надо быстро, поскольку до окончания срока возврата денег осталось всего 2-3 дня. Для подтверждения этого присылали по электронной почте сканы писем Следственного Комитета, Банка России, в которых «подтверждалась» реальность выплаты, а также то, что если не забрать деньги в ближайшие два дня, то они будут безвозвратно переведены в Федеральный бюджет. Письма, естественно, были нарисованы с помощью Фотошопа и подписаны несуществующими руководителями несуществующих отделов. Они совершенно не были похожи на настоящие письма этих организаций, но для большинства пострадавших граждан вполне хватало наличие на картинке двуглавых орлов и названий серьезных организаций.

Трудно сказать, сколько человек откликнулись на заманчивые предложения мошенников. Те, кто обращался в Федеральный фонд, естественно, никаких денег никому не переводили, хотя среди них было несколько человек, которые до обращения к нам «успели» переслать мошенникам паспортные данные, а также реквизиты банковской карты. Это очень опасно. Если вы переслали неизвестным людям данные вашей банковской карты, рекомендуем обратиться в ваш банк и попросить ее перевыпустить. Перевыпускается карта как правило бесплатно и оперативно. А до момента ее перевыпуска рекомендуется заблокировать карту. Это позволит сохранить вам те деньги, которые лежат у вас на карточном счету.

Если вы отправили мошенникам копию основных страниц паспорта, то скорее всего через несколько месяцев вам придется объяснять банку или микрокредитной компании, что никаких кредитов вы не брали. Обладая копией паспорта, мошенники могут получить небольшой заем у не слишком ответственных финансовых организаций, и естественно, возвращать его не будут.

Уже осенью прошлого года мошенники, «обработав» участников МММ-2011, перешли к жертвам других финансовых пирамид. А в феврале, вообще решили поставить бизнес на индустриальные рельсы. Каким-то образом им удалось разместить рекламу на радио. В результате радиослушатели слышали в эфире одной из государственных радиостанций объявление о том, что некий Фонд финансовой помощи вкладчикам выплачивает гражданам деньги, потерянные практически во всех финансовых пирамидах. Основанием такого подарка стало «решение» Центробанка о выплате до марта 2019 года всех потерянных жителями страны в финансовых пирамидах денег (по мошеннической традиции все требуется получать очень срочно!).

Когда люди звонили в этот фиктивный фонд, им объясняли, что деньги, украденные у них, были найдены на Кипре, и по соглашению Банка этого островного государства с ЦБ РФ возвращены в Россию. Сотрудники фонда обязательно «проверяют» наличие «вашего вклада в реестре», для начала, правда, интересуются какую сумму вы потеряли. Полминуты томительного ожидания и еще одна замечательная новость – да на ваше имя предусмотрена выплата. Причем людям, которые потеряли 300-400 тысяч, государственный фонд щедро прибавлял еще по 300-400 тысяч рублей. Откуда? – Так, ведь, проценты начислены или штраф с пирамидостроителей взяли.

Впрочем, природа щедрости выяснялась очень скоро. Оказалось, что для того, чтобы получить сотни тысяч рублей, требовались уже не 18 тысяч на юриста, а 10% от суммы положенной компенсации. То есть если у вас всего 300 тысяч потерь, то заплатить вы должны 30 тысяч, а если компенсируется 800, то уже 80 тысяч рублей. Естественно, что все переведенное будет потом «возвращено», но сначала 10% заплати («таков регламент выплат»). Правда, несмотря на строгий регламент, пострадавшим предлагали перевести положенные 10% не на государственный банковский счет, а на электронный адрес физического лица в одной из систем электронных переводов.

Не закончилась еще эпопея с Фондом финансовой помощи, как мошенники вспомнили про Федеральный фонд, от имени которого начался обзвон пострадавших в финансовой пирамиде Кэшбери. Сообщения о таком обзвоне приходят из разных регионов страны. Причем разным людям сообщается разная информация. Иногда говорится о необходимости подачи коллективного иска в суд, в некоторых случаях о, якобы, принятом государственном решении по выплате компенсаций участникам самой громкой финансовой аферы последних двух лет. Следствие на самом начальном этапе, а двойник нашего фонда уже готовится возвращать деньги.

Правда, в этом случае сначала речь идет не о необходимости заплатить за выплату компенсации, а пока только о том, чтобы предоставить мошенникам свои персональные данные и платежные реквизиты. Повторим, что по копии паспорта на ваше имя мошенники могут взять кредит. Но возможно персональные данные собираются и в других целях. Поскольку мошенники располагают списками участников Кэшбери, то, вероятно, у них есть информация, которую люди вносили для регистрации на платформу этой финансовой пирамиды. Вполне вероятно, что запланировано и какая-то более сложная технологическая операция по проникновению на банковские счета пострадавших.

Впрочем, после получения персональных данных мошенники предлагают «юридическое сопровождение» пострадавших. В одном из случаев человек заплатил более 50 тысяч рублей. Правда, никаких юридических услуг в данном случае бывший инвестор Кэшбери не получит.

В любом случае нельзя передавать мошенникам никакие персональные данные и платежные реквизиты. Будьте осторожными!


Возврат к списку