Финансовые отчеты

Утверждён

решением Совета Фонда

от 09 сентября 2015 г. Протокол № 24

ГОДОВОЙ ОТЧЕТ за 2014 год

I. Цели и задачи деятельности Фонда в отчетном периоде

Основными целями Федерального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров (далее - Фонд) в соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 18 ноября 1995 года № 1157 «О некоторых мерах по защите прав вкладчиков и акционеров» (далее – Указ № 1157) являются:

- осуществление компенсационных выплат лицам, которым был причинен ущерб на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации, за счет средств, направляемых в Фонд в соответствии с Указом, а также за счет приращённого имущества Фонда;

- формирование информационной базы данных и ведение реестра вкладчиков и акционеров, чьи права были нарушены на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации;

- формирование информационной базы данных и ведение реестра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, нарушивших правовые акты, регулирующие деятельность на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации;

- хранение, управление, участие в реализации имущества или обеспечение функций контроля за соблюдением условий хранения и реализации имущества, предназначенного для удовлетворения имущественных прав вкладчиков и акционеров, нарушенных в результате противоправных действий на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации, а также обеспечение распределения в соответствии с целями Фонда средств, полученных от реализации имущества, а также иного переданного Фонду в установленном порядке имущества.

Во исполнение вышеуказанных целей в рамках уставной деятельности Фонда обеспечивалось:

- организация и проведение компенсационных выплат за счет приращённого имущества Фонда;

- информационно-просветительская деятельность по повышению уровня финансовой грамотности населения, а также участие в мероприятиях по популяризации финансового просвещения;

- организация взаимодействия с федеральными органами исполнительной власти, с органами исполнительной власти субъектов Российской Федерации и органами местного самоуправления, региональными общественно-государственными фондами и общественными организациями;

- организация взаимодействия с международными организациями по защите прав инвесторов;

- методическое и информационное обеспечение уполномоченных структур по защите прав инвесторов, консультирование граждан (вкладчиков) по вопросам, связанным с защитой прав и законных интересов инвесторов;

- ведение информационных баз данных и реестров;

- консультирование граждан – потребителей финансовых услуг, руководителей общественных организаций, региональных фондов по вопросам, связанным с защитой прав и законных интересов инвесторов;

- сбор и подготовка документов по обществам (организациям), допускавшим правонарушения на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации, для рассмотрения на Совете Фонда на предмет включения в реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, нарушивших правовые акты, регулирующие деятельность на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации (далее – реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей);

- выявление обществ (организаций), имеющих признаки финансовых пирамид и осуществления мероприятий по противодействию деятельности финансовых пирамид.

Схема 1. Основные функции деятельности Фонда

     

    

1. Формирование средств Фонда для производства компенсационных выплат

В соответствии с Указом № 1157 и Уставом, средства Фонда формируются за счет доходов, полученных Фондом от использования имущества Фонда.

В отчётном периоде единственным источником финансирования деятельности по выполнению задач, определённых Указом № 1157 и Уставом, являлись средства, полученные в результате прироста имущества Фонда, находящегося в доверительном управлении в управляющих компаниях Фонда.

В 2014 году, в соответствии с требованием Указа № 1157, доверительное управление имуществом Фонда осуществлялось:

· ЗАО «Сбербанк Управление Активами» (ранее – ЗАО «Управляющая компания «Тройка Диалог») – договор об управлении имуществом № УК-136/2008 от 05.06.2008;

• ООО «Управляющая компания «Альфа-Капитал» – договор об управлении имуществом от 05.06.2008 б/н.
• ЗАО «РЕГИОН Эссет Менеджмент» – договор об управлении имуществом № 040914-1/DU/UL от 04.09.2014.

В отчётном периоде средства Фонда направлялись исключительно на компенсационные выплаты, оплату налогов, оплату вознаграждения управляющих компаний, специализированного депозитария и операционные расходы, связанные с выполнением Фондом уставных целей и задач. 

2. Организация и ведение бухгалтерского учёта и отчётности, исполнение финансового плана

Бухгалтерский учёт и формирование отчетности Фонда осуществлялось на основании действующего законодательства и учётной политики, утверждённой приказом Управляющего Фонда от 27 декабря 2013 г. № 52-13.

В отчетном периоде, в рамках работы по организации и ведению бухгалтерского учета и отчетности Фонда, осуществлялись:

- ведение бухгалтерского и налогового учета текущих хозяйственных операций Фонда, а также имущества, находящегося в доверительном управлении;

- перечисление компенсационных выплат на текущие банковские счета вкладчиков;

- перечисление средств на компенсационные выплаты вкладчикам по договорам поручения с уполномоченными организациями;

- проверка отчетов об исполнении поручений организациями, уполномоченными на производство компенсационных выплат;

- направление организациям, уполномоченным на производство компенсационных выплат, замечаний по выявленным нарушениям в представленных ими отчётах;

- проверка отчётов и первичной документации управляющих компаний, представляемых во исполнение договоров доверительного управления имуществом Фонда;

- подготовка и сдача ежеквартальных и промежуточных отчетов во внебюджетные фонды Российской Федерации;

- подготовка и сдача промежуточной и годовой консолидированной бухгалтерской и налоговой отчетности в ФНС России;

- исполнение финансового плана Фонда и подготовка отчётов о его исполнении;

- подготовка годового отчёта Фонда и промежуточных отчётов для членов Совета Фонда.

В соответствии с пунктом 14 Устава, финансово-хозяйственная деятельность Фонда подлежит ежегодному обязательному аудиту по итогам финансового года. На 2012-2014 годы для проведения ежегодного аудита Советом Фонда утверждена (протокол от 27 августа 2013 г. № 19) аудиторская компания – Компания ФБК «Финансовые и бухгалтерские консультанты».

Согласно аудиторскому заключению, бухгалтерская (финансовая) отчетность отражает достоверно во всех существенных отношениях финансовое положение Фонда по состоянию на 31 декабря 2014 года и результаты его финансово-хозяйственной деятельности за 2014 год в соответствии с российскими правилами составления бухгалтерской (финансовой) отчетности.

3. Проведение компенсационных выплат

В отчётный период, в соответствии с Указом № 1157, Уставом Фонда и на основании решений Совета Фонда, компенсационные выплаты проводились по всем категориям вкладчиков (акционеров), имеющих право на получение компенсации, по 505 компаниям, включенным в реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Максимальный размер компенсации, до 10 июня 2014 года составлял 15 тысяч рублей для всех вкладчиков и 100 тысяч рублей для ветеранов и инвалидов Великой Отечественной войны 1941-45 годов и 25 тысяч рублей для инвалидов I и II групп. Решением Совета Фонда (протокол № 20 от 10 июня 2014 г.) максимальный размер компенсационных выплат для всех вкладчиков увеличен до 25 тыс. рублей, а также предоставлено право на получение компенсационных выплат всем наследникам по закону. Для ветеранов и инвалидов Великой Отечественной войны 1941-45 годов максимальная сумма компенсаций осталась без изменений.

Работа по выплате компенсаций проводилась в контакте с органами субъектов Российской Федерации и местного самоуправления, общественными организациями, региональными и местными фондами по защите прав инвесторов, уполномоченными организациями в населенных пунктах Российской Федерации.

За весь отчетный период регулярно использовались разработанные Фондом стандартные формы отчетов, программы и наглядные материалы, позволяющие оперативно производить работу по проверке списков вкладчиков.

Фонд проводил консультации для представителей администраций субъектов Российской Федерации, региональных фондов по защите прав вкладчиков и акционеров и общественных организаций вкладчиков по вопросам работы с программным обеспечением «АРМ оператора регистратуры».

Для обмена информацией с регионами активно использовалась сеть Интернет. В частности, решались текущие вопросы по работе программного обеспечения и производству компенсационных выплат.

В 2014 году в целях обеспечения компенсационных выплат в регионы отправлено 289 ведомостей на производство компенсационных выплат. Также Фондом проводилась работа по перечислению денежных средств, предназначенных для компенсации, непосредственно на текущие банковские счета граждан (63% от общей суммы осуществленных выплат). На основании заявлений вкладчиков возвращено 182 комплекта подлинников документов, полученных от вкладчиков при регистрации на компенсационные выплаты. Обязанность по возврату подлинников документов вкладчикам закреплена в Порядке осуществления компенсационных выплат гражданам, которым причинен ущерб на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации.

По итогам 2014 года Фонд перечислил денежные средства 7 184 вкладчикам по 289 ведомостям на общую сумму 53 484 тыс. руб.

В 2014 году с Фондом работали по договорам об организации и осуществлению компенсационных выплат порядка 100 уполномоченных организаций.

Активно проводилась работа по производству компенсационных выплат в следующих субъектах и городах Российской Федерации:

Регион	Кол-во граждан	Сумма выплат (в рублях)
Республика Башкортостан	1027	17 667 207
Кировская область	853	1 618 540
Свердловская область	667	2 470 853
Новосибирская область	350	672 824
Кемеровская область	296	4 189 849
г. Тольятти Самарской области	217	2 272 625
Краснодарский край	146	674 990
Астраханская область	85	168 254
Томская область	80	151 343
Тверская область	55	132 411
Санкт-Петербург	52	107 567
Тюменская область	46	123 188
Пермский край	37	84 234
Ярославская область	32	128 425
Костромская область	25	547 723
Республика Чувашия	25	25 248
Тамбовская область	21	588 702

В 2014 году Фонд продолжил самостоятельно осуществлять регистрацию граждан, имеющих право на получение компенсации, а также проводить регистрацию вкладчиков в тех регионах и населенных пунктах, где отсутствуют уполномоченные организации. В результате, только в офисе Фонда было зарегистрировано 498 человек с суммой компенсации 2 035 716 рублей.

Представителями Фонда, с которыми были заключены договоры на оказание услуг в городе Коряжма, Архангельской обл., в Новосибирской области и в Саратовской области было зарегистрировано 1212 человека, с общей суммой компенсации 11 601 410 руб.

4. Взаимодействие с субъектами Российской Федерации

С целью обеспечения проведения компенсационных выплат, оказания содействия в деятельности уполномоченных организаций (представителей Фонда) и решения текущих вопросов, связанных с защитой прав инвесторов в регионах, Фонд взаимодействовал с представителями администраций субъектов Российской Федерации, руководителями уполномоченных организаций, региональных фондов и общественных объединений, Финпотребсоюзом, занимающихся вопросами защиты инвесторов.

В 2014 году проведены рабочие встречи и переговоры со следующими руководителями и представителями организаций, уполномоченных на проведение компенсационных выплат:

- с управляющим Республиканского общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров Республики Татарстан Беляевой М.И. по вопросу, связанному с назначением уполномоченного представителя Фонда по осуществлению компенсационных выплат в Республике Татарстан, в связи с ликвидацией Республиканского фонда;

- с руководителем Всероссийской Ассоциации общественно-государственных фондов защиты инвесторов Нефедовым В.А (г. Саратов), в ходе корой обсуждены вопросы возобновления работы по осуществлению компенсационных  выплат в Саратовской области и определения, совместно с администрацией Саратовской области, кандидатуры  представителя  Фонда в Саратовской области, а также вопросы, связанные с подготовкой документов для включения компаний, действовавших в Саратовской области, в Реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей;

- с директором ГУ Республики Марий-Эл «Республиканский фонд по защите прав вкладчиков и акционеров Республики Марий-Эл Афанасьевым В.П. по вопросам, связанным с особенностями ликвидации республиканского фонда, а также о передаче функций по осуществлению компенсационных выплат другой организации;

- с управляющим общественно-государственного фонда «Региональный фонд защиты прав вкладчиков и акционеров» Балабановым А.В. в ходе которой обсуждены вопросы, связанные с получением в арбитражном суде Свердловской области реестра конкурсных кредиторов ОАО «Росгосстрах-Свердловск» и использованием, находящейся в нем информации для определения ущерба, подлежащего компенсации страхователям.  Обсуждены так же вопросы, связанные с участием представителей регионального фонда в мероприятиях по повышению финансовой грамотности, мероприятиях по пресечению деятельности на территории Свердловской области недобросовестных финансовых компаний, а также вопросы, связанные с подготовкой документов для включения компаний, действовавших в Свердловской области, в Реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей;

- с заместителем председателя Общественной палаты Саратовской области, председателем Саратовского регионального общественного движения «Союз защиты вкладчиков, акционеров и инвесторов» Богдановой В.В. по вопросам, связанным с участием Саратовского общественного движения «Союз защиты вкладчиков, акционеров и инвесторов» в мероприятиях по финансовому просвещению и повышению финансовой грамотности жителей  Саратовской области,  по вопросу возобновления работы по осуществлению компенсационных выплат  в Саратовской области;

- с управляющим Кировского регионального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров Мосиной Л.А. в ходе которой обсуждены вопросы, связанные  подготовкой новой редакции Устава регионального фонда в части формирования высших руководящего и надзорного органов управления, вопросы, связанные с участием регионального фонда в мероприятиях по финансовому просвещению, проводимых в Кировской области и использовании материалов по финансовой грамотности, подготовленных Фондом,   вопросы,  связанные с подготовкой документов по КПКГ "Сберегательный кредитный союз" для рассмотрения вопроса о включении КПКГ, в Реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, а так же вопрос, связанный с составлением реестра вкладчиков ООО «РуссИнвестГрупп», проживающих в Кировской области;

- с генеральным директором Башкирского республиканского общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров Зониным В.И. по вопросам, связанным с формирования реестра вкладчиков КПКГ «Восход» и  особенностями регистрации вкладчиков КПКГ «Восход» на получение компенсационных выплат, а также по вопросам обеспечения деятельности Республиканского фонда и взаимодействия с конкурсным управляющим КПКГ «Уфа Кредит» для получения документов и информации, необходимой для подготовки документов для включения КПКГ «Уфа Кредит» в Реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей;

- с управляющим Ростовского областного общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров Дедусенко М.В., в ходе которой обсуждены вопросы участия представителей Фонда в работе высших руководящего и надзорного органов Ростовского фонда, вопросы, связанные с обеспечением финансирования текущей деятельности Ростовского фонда в 2014 -2015 годах, вопросы связанные с участием представителей Ростовского фонда в мероприятиях по повышению финансовой грамотности, проводимых в Ростовской области;

- с генеральным директором Краснодарского регионального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров Велигодским М.А. по вопросам организации компенсационных выплат в Краснодарском крае, создания и наполнения официального сайта Краснодарского фонда, участия представителей краевого фонда в мероприятиях, направленных на повышение финансовой грамотности жителей Краснодарского края;

- с президентом общественно-государственного фонда защиты прав вкладчиков и акционеров Республики Дагестан Данияловым Х.Г. по вопросам, связанным с особенностями регистрации вкладчиков на получение компенсационных после внесения изменений в Порядок осуществления компенсационных выплат;

- с управляющим Тамбовского регионального общественного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров Еркиным Е.Н. в ходе которой обсуждены вопросы, связанные с обеспечением текущей деятельности Тамбовского фонда в 2014-2015 годах, вопросы, связанные с особенностями регистрации вкладчиков ООО «Тамбов Кредит» и ООО «Жилье в кредит», а также вопросы, связанные с подготовкой документов, необходимых для  включения компании ООО «Траст Инвест» в Реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей;

- с начальником отдела управления по ценным бумагам и страховому рынку Администрации Кемеровской области Гончаровой В.И. по вопросам разработки методики расчета ущерба, причиненного вкладчикам КПКГ «Городской» и подлежащего компенсации;

- управляющим Омского областного фонда защиты прав инвесторов Овериной И. А. по вопросам обеспечения текущей деятельности Обского областного фонда в 2014 и 2015 годах, подготовки новой редакции устава областного фонда в части изменения порядка формирования высших руководящего и надзорного органов управления областного фонда;

- председателем Астраханской региональной общественной организации «Союз вкладчиков и акционеров» Коломейцевой Т.М. по вопросам, связанным с обеспечением деятельности уполномоченной организации по осуществлению компенсационных выплат. 

5. Ведение информационных баз данных и реестров

В соответствии с пунктом 2 Указа № 1157 Фонд формирует информационную базу данных и ведет реестр вкладчиков и акционеров, чьи права были нарушены на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации (далее – Реестр).

Формирование Реестра осуществлялось на основании:

• списков вкладчиков (акционеров), имеющих право на получение компенсационных выплат, прошедших регистрацию в уполномоченных организациях и составленных на основании документов, подтверждающих факт вложения денежных средств в общества (организации), включенные в реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей;

• списков вкладчиков-кредиторов обществ (организаций), включенных в реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, которым не производилось или производилось частично погашение кредиторской задолженности в связи с отсутствием или недостаточностью конкурсной массы;

• списков вкладчиков (акционеров), признанных потерпевшими по уголовным делам, возбужденным в отношении руководителей обществ (организаций), включенных в реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей;

• списков вкладчиков (акционеров) обществ (организаций), не включенных в реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, которым не производилось или производилось частично погашение кредиторской задолженности в связи с отсутствием или недостаточностью конкурсной массы, а также списков вкладчиков (акционеров), признанных потерпевшими по уголовным делам, возбужденным в отношении руководителей обществ (организаций), не включенных в реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

В 2014 году в реестр вкладчиков (акционеров), чьи права были нарушены, включено 7 184 вкладчиков (акционеров) по спискам вкладчиков (акционеров), имеющих право на получение компенсационных выплат, прошедших регистрацию в уполномоченных организациях, составленных на основании документов, подтверждающих факт вложения денежных средств в общества (организации), включенные в реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

В отчетном периоде Фонд продолжил работу по формированию и ведению Реестра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

По состоянию на 31 декабря 2014 года в данный реестр включено 505 обществ (организаций), нарушивших правовые акты, регулирующие деятельность на финансовом и фондовом рынках.

В 2014 году Реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей включены 6 компаний.

В 2014 году Экспертной комиссией Фонда, созданной в соответствии с решением Совета Фонда от 27 августа 2013 г., приняты решения о включении в Реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, вкладчикам которых производятся компенсационные выплаты из средств Фонда 6 организаций: ИПО «Эффект-Инвест», ИПСК «Жилье в кредит» г. Владимир, ИКПКГ «Тамбов-Кредит», ИПССК «Жилье в кредит» г. Тамбов, ООО Финансово-промышленный Холдинг «РеалАвтоГрупп», КПКГ «Сберегательный кредитный союз».

В отчетном периоде формирование информационной базы данных вкладчиков и акционеров, чьи права были нарушены на финансовом и фондовом рынках, осуществлялось на основании данных, полученных от региональных и местных администраций, государственных, правоохранительных и судебных органов, общественных организаций по защите прав вкладчиков и акционеров, уполномоченных организаций, открытых источников о количестве пострадавших от деятельности обществ (организаций), допустивших правонарушения на финансовом и фондовом рынках.

По запросам Фонда, из судов поступили приговоры по четырем финансовым компаниям.

В отчетном периоде информационная база данных по юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, нарушившим правовые акты, регулирующие деятельность на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации, формировалась на основании информации, поступающей в ответ на запросы, направляемые Фондом в правоохранительные органы (органы предварительного следствия, районные и арбитражные суды), ликвидационные комиссии, конкурсные производства, администрации регионов, региональные отделения ФСФР России, а также на основании информации, направляемой в адрес Фонда гражданами, пострадавшими от деятельности тех или иных обществ (организаций).

На протяжении отчетного периода проводилась постоянная регистрация поступающих в Фонд документов в журнале электронного учета информационной базы данных Фонда с целью подтверждения вносимой информации.

Велась постоянная работа по поиску информации на официальных сайтах государственных структур (ФНС России, Банк России, администраций субъектов Российской Федерации, арбитражных судов субъектов Российской Федерации и др.), на официальных сайтах финансовых институтов, а также на сайтах специализированных регистраторов, депозитариев.

Всего за отчетный период зарегистрировано и внесено в картотеку 102 документа, содержащих сведения об обществах (организациях), привлекавших денежные средства населения и не выполнивших свои обязательства.

По состоянию на 31 декабря 2014 года в информационной базе данных Фонда насчитывается 3 792 обществ (организаций), с учетом подразделений, из них 1 989 – признаны банкротами или ликвидированы, по 899 возбуждены уголовные дела, по 596 открыто исполнительное производство. На протяжении отчетного периода осуществлялся обмен информацией со следственными отделами УВД регионов, арбитражными судами Москвы и других субъектов Российской Федерации. В целях получения достоверной информации об обществах (организациях), привлекавших (привлекающих) денежные средства населения и не выполнивших (не выполняющих свои обязательства) были направлены запросы в правоохранительные органы, суды общей юрисдикции, управления федеральной службы судебных приставов и др.

За отчетный период выполнено 147 обращений к сайтам Арбитражных судов субъектов Российской Федерации, благодаря которым получена уточняющая информация о банкротстве 109 обществ (организаций), а также порядка 840 обращений к официальному сайту Федеральной налоговой службы России с целью получения информации из Единого государственного реестра юридических лиц (о регистрации, продолжении деятельности или ликвидации компаний).

В 2014 году, в целях формирования информационных баз данных, Фонд осуществлял работу по сбору информации об обществах (организациях) и индивидуальных предпринимателях, находящихся в стадии ликвидации (банкротства).

В рамках этой работы Фондом проводилось:

•          взаимодействие с ликвидационными комиссиями, конкурсными управляющими, комитетами кредиторов;

•          работа с государственными структурами (следственными органами, судебными приставами и др.), региональными общественно-государственными фондами и общественными организациями по защите прав вкладчиков и акционеров по вопросам ликвидации (банкротства) нелицензированных финансовых компаний.

Фондом направлялись письменные запросы и осуществлялись телефонные переговоры с конкурсными управляющими с целью получения информации о порядке и сроках приема претензий, предварительной оценке количества кредиторов и сумме ущерба. Данные сведения использовались для консультирования вкладчиков и региональных организаций, для создания справок по финансовым компаниям, пополнения реестра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

В целях пополнения информационных баз данных и формирования реестра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей Фондом были направлены запросы в следственные и судебные органы, управления службы судебных приставов, в администрации регионов и другие организации.

В результате проведенных мероприятий в информационную базу данных:

• внесена новая информация о 69 обществах (организациях);

• проверена информация по 598 обществам (организациям), их местонахождению и реестродержателям (для акционерных обществ);

• получены реестры КПКГ «Восход» (Ижевский филиал), ООО ФПХ «РеалАвтоГрупп», ООО «Град Сервис», ООО «Наш город», ООО «ВолгаСтройКапитал», КПКГ «Сберегательный кредитный союз», ООО «Траст инвест», КПК «Уфа Кредит», ООО «Росгосстрах Свердловск».

В отчетном периоде Фонд также продолжал сбор информации о компаниях, имеющих признаки финансовых пирамид. Фонд осуществлял мониторинг деятельности компаний, привлекавших денежные средства граждан на условиях срочности, платности и возвратности. В 2014 году в информационную базу данных юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, нарушающих правовые акты, регулирующие деятельность на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации, внесена новая информация по 17 компаниям, имеющим признаки финансовых пирамид. Всего в информационную базу включена информация о 229 компаниях, имеющих признаки финансовых пирамид.

6. Хранение, управление, участие в реализации имущества, предназначенного для удовлетворения имущественных прав вкладчиков и акционеров

В соответствии с пунктом 2 Указа № 1157, одной из основных задач Фонда является хранение, управление и участие в реализации имущества или обеспечение функций контроля за соблюдением условий хранения и реализации имущества, предназначенного для удовлетворения имущественных прав вкладчиков и акционеров, нарушенных в результате противоправных действий на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации, а также обеспечение распределения в соответствии с целями Фонда средств, полученных от реализации указанного имущества, а также иного переданного Фонду в установленном порядке имущества.

В 2014 году имущество, предназначенное для удовлетворения имущественных прав вкладчиков и акционеров, нарушенных в результате противоправных действий на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации, Фонду на хранение и в управление не передавалось.

III. ОРГАНИЗАЦИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФОНДА

1. Подготовка и организация проведения заседаний Совета Фонда (Заседания Совета Фонда и выполнение поручений Совета Фонда)

В ходе отчетного периода проводилась работа по подготовке и проведению заседаний высшего органа управления – Совета Фонда.

В 2014 году было проведено четыре заседания Совета Фонда. Были освещены следующие вопросы:

1. О внесении изменений в Устав Фонда (приведение в соответствие с последними редакциями постановления Правительства Российской Федерации от 25 июня 2009 г. № 529 и указа Президента Российской Федерации от 18 ноября 1995 г. №1157).

2. Об увеличении максимальной суммы компенсационных выплат до 25 тысяч рублей для всех граждан, имеющих право на получение компенсационных выплат.

3. О совершенствовании инвестиционной декларации Фонда, в том числе:

- об одобрении предложений о формировании консервативного (эталонного) инвестиционного портфеля Фонда;

- об утверждении инвестиционной декларации, в соответствии с которой осуществляется инвестирование средств (активов) Фонда в рамках консервативной стратегии (для консервативного (эталонного) инвестиционного портфеля);

- организация конкурсного отбора управляющей компании для передачи (размещения) части имущества Фонда в целях реализации консервативной стратегии управления имуществом Фонда;

- о возможности размещения управляющими компаниями средств Фонда на депозитных счетах на срок более 30 дней и уточнении котировального списка в связи с новыми правилами листинга ценных бумаг;

‑ об изменении требований к банкам, в которых управляющие компании вправе размещать денежные средства Фонда, и эмитентам, в части замены точно установленного уровня международного рейтинга долгосрочной кредитоспособности, присвоенного рейтинговыми агентствами (S&P, Moody’s и Fitch), уровнем, учитывающим изменение суверенного рейтинга России.

4. Об утверждении отчета Фонда за 2013 год.

5. Об уточнении Порядка осуществления компенсационных выплат гражданам, которым причинен ущерб на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации:

- утверждение дистанционной процедуры выплаты компенсации гражданам Российской Федерации, проживающим на территории Республики Крым и города федерального значения Севастополь, по компаниям, зарегистрированным и действовавшим на территории Российской Федерации, и включенным в Реестр Фонда;

- в части особенностей регистрации граждан Российской Федерации, проживающих на территории новых субъектов Российской Федерации (Республика Крым и город федерального значения Севастополь) и выплаты компенсаций в соответствии с Федеральным законом от 02 апреля 2014 г. №37-ФЗ «Об особенностях функционирования финансовой системы Республики Крым и города федерального значения Севастополя на переходный период»;

- в части приведения в соответствие с нормами Гражданского кодекса Российской Федерации (распространения права на получение компенсации на всех наследников по закону).

6. Об уточнении Финансового плана на 2014 год и утверждении Финансового плана Фонда на 2015 год и на плановый период 2016 и 2017 годов, в том числе:

- о рассмотрении предложений по разработке информационной системы Фонда и предельного объема финансирования на разработку информационной системы Фонда (Прогноз и R-стайл);

- о финансировании мероприятий Фонда по финансовой грамотности в 2014 году с учетом Плана работы Службы по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров;

- об определении Плана мероприятий по финансовой грамотности в 2015 году с учетом проведения международной научно-практической конференции и иных мероприятий, посвященных 20-летию Фонда.

7. Об одобрении внесения изменений в Положение об экспертной комиссии Фонда в части обеспечения возможности принятия решений по уточнению процедуры осуществления компенсационных выплат.

8. Об установлении возможности по перераспределению финансовых средств в рамках утвержденного финансового плана Фонда по статьям операционных расходов Фонда.

9. О взаимодействии с управляющими компаниями:

- о проведении переговоров с управляющими компаниями, с которыми заключены договора доверительного управления имуществом Фонда, с целью снижения размера вознаграждения управляющих компаний до 1,5 процентов от суммы приращенной стоимости имущества Фонда, полученной в результате управления;

- о внесении изменений в Инвестиционную декларацию в связи с введением США и Евросоюзом санкций в отношении России.

10. Об определении аудитора Фонда и условий договора с ним на 2015 – 2017 годы.

11. Иное:

- о результатах деятельности Фонда по итогам 7 месяцев 2014 года:

   - о выпуске информационного буклета «Путеводитель на финансовом рынке: первые шаги»;

         - о результатах аудиторской проверки Фонда;

   - о выполнении поручения Совета Фонда от 10 июня 2014 г. (Протокол № 20) по рассылке отчета Фонда за 2013 год в органы власти и другие организации.

- о перспективах работы с кредитными потребительскими кооперативами (КПК) (вышла публикация в газете «Ведомости» 25.06.2014) 

- о проведении 20-21 ноября 2014 года Международной научно-практической конференции по защите прав инвесторов с China Securities Investor Protection Fund (КНР).

12. Об итогах Российско-Китайской научно-практической конференции по защите прав потребителей финансовых услуг.

13. О внесении изменений в Порядок осуществления компенсационных выплат гражданам, которым причинен ущерб на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации.

14. О результатах деятельности Фонда по итогам 11 месяцев 2014 года.

15. О результатах исполнения поручений Совета Фонда от 10 июня 2014 года и об одобрении инвестиционной декларации с учетом предложений управляющих компаний Фонда.

16. О рассмотрении Концепции развития Фонда.

2. Визиты по обмену опытом

В целях выполнения поручений Совета Фонда, а также в соответствии с Планом участия Фонда в мероприятиях по финансовой грамотности на 2014 год продолжена работа по налаживанию взаимодействия с международными фондами защиты прав инвесторов.

В рамках данной работы проведены рабочие встречи с руководством SIPC (Securities Investor Protection Fund, США) и CIPF (Canadian Investor Protection Fund, Канада), принято участие в Международной конференции по защите инвестиций на рынке ценных бумаг в Шанхае (Китай).

20 ноября Фондом совместно со Службой Банка России проведена Международная Российско-Китайская научно-практическая конференция по защите прав инвесторов, а также подписано Соглашение с Китайской стороной о сотрудничестве.

В рамках указанных конференций прошло обсуждение развития Российско-Китайских экономических отношений, современных проблем защиты прав и интересов инвесторов, а также подписание меморандума о сотрудничестве между Фондом и China Securities Investor Protection Fund.

3. Правовое обеспечение деятельности фонда

          В целях обеспечения прав граждан, имеющих право на получение компенсации, а также в целях оптимизации работы уполномоченных организаций в 2014 году подготовлены и внесены изменения в Порядок осуществления компенсационных выплат гражданам, которым причинен ущерб на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации, касающиеся изменения обязанностей уполномоченных организаций.

            В соответствии с этим заключено 26 дополнительных соглашений, даны разъяснения 38 уполномоченным организациям, касающиеся регистрации граждан на получение компенсационных выплат, размера компенсационных выплат, документов, подтверждающих неисполненные обязательства компаний.

За отчетный период получены и проанализированы сведения о юридических лицах, привлекавшие денежные средства граждан и не исполнившие свои финансовые обязательства. Указанные данные поступили из администраций регионов, фондов и общественных организаций по защите прав вкладчиков и акционеров следующих субъектов и городов Российской Федерации: Архангельская область, Владимирской области, Ростовская область, Кировская область, Кемеровская область, Тамбовская область, Челябинская область, Ульяновская область г. Тольятти Самарской области, Республика Башкортостан.

Подготовлена информация и документы, подтверждающие обязательные условия включения юридически лиц в Реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, нарушивших правовые акты на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации. Экспертной комиссией Фонда включены в указанный реестр следующие компании:

Ипотечный кредитный потребительский кооператив граждан «Тамбов-Кредит» (Тамбовская область);

Некоммерческая организация Ипотечный потребительский ссудо-сберегательный кооператив «Жилье в кредит» (Тамбовская область);

Инвестиционное потребительское общество «Эффект-Инвест» (Ульяновская область)

Ипотечный потребительский ссудосберегательный кооператив «Жилье в кредит» (Владимирская область)

Кредитный потребительский кооператив граждан «Сберегательный кредитный союз» (Республика  Башкортостан).

Для получения дополнительной информации направлено 22 запроса в службы исполнительного производства, следственные и судебные органы.

Подготовлена и направлена информация по 114 запросам нотариусов, касающихся вопросов о размере и порядке компенсационных выплат наследникам по завещанию и наследникам по закону первой очереди.

В целях повышения эффективности работы по регистрации вкладчиков были внесены изменения в тексты документации правового характера, а именно в:

- Порядок осуществления компенсационных выплат гражданам, которым причинен ущерб на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации;

- Инструкцию по проверке списков вкладчиков, имеющих право на получение компенсации;

- Положение компенсации затрат уполномоченных организаций.

В целях защиты интересов Фонда сотрудники Правового департамента приняли участие в 7 судебных заседаниях. Составлено 5 отзывов на исковые заявления, поступившие из Измайловского районного суда г. Москвы, мирового суда судебного участка № 299 г. Москвы, Московского городского суда, касающиеся исковых требований граждан о возмещении имущественного вреда, получения компенсации из средств Фонда.

В отчетном периоде даны около 78 устных консультаций гражданам по разъяснению требований Порядка осуществления компенсационных выплат гражданам, которым был причинен ущерб на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации.

Проводилась подготовка к заседаниям Совета Фонда. В связи с этим подготовлена правовая информация по вопросам:

- внесение изменений в Устав Фонда;

- о включении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в Реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, вкладчикам которых Фонд производит компенсационные выплаты

- о внесении изменений в Порядок осуществления компенсационных выплат гражданам, которым причинен ущерб на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации

- об увеличении максимального размера компенсации до 25 000 рублей.

4. Работа с гражданами – потребителями финансовых услуг, пострадавшими от недобросовестных практик на финансовом рынке

В рамках защиты прав граждан в Фонде проводится консультация граждан, пострадавших от деятельности финансовых компаний, посредством телефонной связи, через электронную приемную, а также личный прием граждан специалистами Фонда, а также в письменном виде через Почту России и электронную почту.

В 2014 года на сайт Фонда (www.fedfond.ru) помимо «электронной приемной», где граждане-потребители финансовых услуг могут задать вопрос в виде текстового сообщения, была добавлена услуга «Запросить звонок» при помощи которой гражданин может получить необходимую информацию в удобное для него время. Информацию о компенсационных выплатах, проводимых Фондом, финансовых компаниях, нарушивших права граждан, а также действующих компаниях через электронную приемную получили 1060 граждан.

В Фонд приходит значительное количество обращений граждан посредством Почты России – 1141 обращения. Гражданам даны разъяснения о порядке компенсационных выплат, информация о состоянии дел финансовых компаний.

В 2014 году получили консультацию 816 посетителей Фонда. Обратившимся даны консультации по компенсационным выплатам, проводимым Фондом и информация по интересующим их финансовым компаниям. Было принято 6204 обращения по телефону: 4954 вкладчикам даны разъяснения и информация по телефону по различным финансовым компаниям, а также по вопросам регистрации и проведения компенсационных выплат, 1254 абонентов переключены на специалистов Фонда.

5. Организация и ведение делопроизводства

В Фонде ведется учет и хранение входящих и исходящих документов, организованы постоянные обработка и анализ писем, жалоб и заявлений вкладчиков, пострадавших от деятельности недобросовестных финансовых компаний, подготовка проектов и исполнения ответов на входящую корреспонденцию.

За отчетный период в Фонд поступило 3492 документа:

-   правительственная почта Министерств и ведомств Российской Федерации	-     58;
-     факсы и электронная почта из органов субъектов Российской Федерации и муниципальных образований	-     1353;
-     жалобы граждан	-     1141;
-     отчеты регионов о проведенных выплатах	-     123;
-     списки на компенсационные выплаты и приложения к спискам (документы вкладчиков)	-     304;
-     письма иных  организаций	-     513.

Всего за прошедший период отправлено 3397 документов, в том числе 69 бандеролей (с ведомостями на выплаты).

IV. Общественно-просветительская и информационная работа

На протяжении всего отчетного периода Фондом проводилась работа по освещению и популяризации деятельности Фонда.

Во исполнение пункта 4 Указа № 1157, Фонд в течение отчетного периода обеспечивал доведение до населения и всех заинтересованных лиц информации о выявленных нарушениях на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации и лицах, их совершивших, о сроках реализации имущества, на которое в целях обеспечения исков наложен арест в связи с правонарушениями на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации, о сроках и порядке осуществления компенсационных выплат через средства массовой информации: телевидение, радио, печатные СМИ.В течение отчетного периода осуществлялась подготовка материалов к размещению и размещение их на сайте Фонда в сети Интернет.

В 2014 году на сайте Фонда ежемесячно размещалась информация о производстве компенсационных выплат, а также по мере поступления размещалась актуальная информация.

На странице Фонда также размещена следующая информация:

- новости (по мере поступления информации);

- информация о ходе компенсационных выплат (не реже 1 раза в месяц);

- информация о решениях Совета Фонда (обновление по мере принятия решений);

- отчеты Фонда;

- нормативные акты по проблеме защиты прав вкладчиков и акционеров (обновление по мере принятия нормативных актов);

- сведения о выявленных нарушениях на финансовом и фондовом рынках и лицах, их совершивших – в справках по финансовым компаниям (обновление не реже 1 раза в месяц);

- информация о региональных фондах;

- информация о включении новых компаний в список лиц, кредиторы которых имеют право на получение компенсационных выплат;

- справки по финансовым компаниям, о внесённых изменениях;

- графические показатели деятельности фонда;

- перечень финансовых компаний, вкладчикам которых выплачивается компенсация (обновление по мере включения новых компаний);

- извещение о проведении конкурса по выбору аудитора Фонда и конкурсная документация к нему.

Информация, размещенная на сайте, позволяет бесплатно получить справки и индивидуальную консультацию (Фонд отвечает на запросы, приходящие по электронной почте).

В 2014 году Фонд также размещал информацию о существенных событиях в таких социальных сетях как: «Facebook», «Одноклассники», «В контакте», а также Twitter. В социальных сетях была размещена информация о порядке и сроках выплат, а также о компаниях по которым производится компенсация вкладов.

Выпущен информационный буклет «Путеводитель на финансовом рынке: первые шаги», а также планируется выпуск информационного материала о противодействии деятельности «финансовых пирамид».

В целях выполнения пункта 4 Указа № 1157, Фонд принял участие в ряде информационно-просветительских программ:

Февраль 2014 – ОРТ, программа «Доброе утро», сюжет «Финансовые пирамиды. Десять новых личин», экспертное мнение Управляющего Фонда Сафиулина М.Ш. по теме «Виды и популярность современных финансовых пирамид».

Июнь 2014 – газета «Ведомости», публикация «Фонд по защите прав вкладчиков и акционеров увеличит минимальные выплаты» - об увеличении максимальной суммы выплат, а также о выплатах компенсации жителям Крыма.

Июнь 2014 – газета «Московский Комсомолец» (все регионы), публикация Фонда о компенсационных выплатах.

Октябрь 2014 – газета «Аргументы неделi Керчь», публикация «Керченским бизнесменам объяснили, как правильно вести игру в РФ». В данной статье освещается проект Банка России «Неделя финансовой грамотности в Республике Крым», в которой принял участие Управляющий Фонда Сафиулин М.Ш.

Октябрь 2014 – ОРТ, программа «Доброе утро», сюжет «Финансовые пирамиды. Снова здорово!», экспертное мнение заместителя Управляющего Скороботкиной Я.Г. по теме прекращения деятельности пирамиды «Русс Инвест».

Декабрь 2014 – газета «Московский Комсомолец» (все регионы), публикация Фонда о компенсационных выплатах.

Также в 2014 году Фонд принял участие в следующих мероприятиях:

- «Неделя финансовой грамотности», проводимой Службой Банка России по защите прав потребителей финансовых услуг, в Республике Крым и городе федерального значения Севастополь

- Международный финансовый симпозиум «Вклад выпускников в экономику своих стран» в рамках Международного форума «Financial centers: traveling around the world»;

- Конференция «Индивидуальный инвестиционный счет»;

- XIV Всероссийская конференция участников финансового рынка «Россия сегодня - смена экономической модели развития»;

- круглый стол «Варианты участия волонтерских организаций в работе по повышению финансовой грамотности населения и противодействию распространения финансового мошенничества».

В рамках проводимой информационно-просветительской деятельности Фондом выпущен буклет «Путеводитель на финансовом рынке: первые шаги».

В целях информирования граждан постоянно обновляется информационный стенд в офисе Фонда. На стенде размещена информация об уполномоченных организациях по осуществлению компенсационных выплат, списки финансовых компаний, вкладчикам которых производятся выплаты и другая информация.

В течение отчетного периода деятельности Фондом осуществлялась постоянная работа по защите прав вкладчиков и обеспечению восстановления доверия граждан к российскому финансовому рынку.